Fondsgebundene Rentenversicherung: Swiss Life Investo / Swiss Life Investo Green

Unsere fondsgebundene Rentenversicherung ermöglicht es Ihren Kunden, ohne teure Kapitalgarantien die Renditemöglichkeiten des Kapitalmarkts zu nutzen und so ihre Altersrente zu erhöhen. Je nach Anlageprofil und persönlichen Zielen kann zwischen zwei Tarifen gewählt werden: Aktiv und Komfort. Darüber hinaus lässt sich die Altersvorsorge Ihrer Kunden durch zahlreiche individuelle Bausteine flexibel an ihre Bedürfnisse anpassen. Zusätzlich haben sie im Rahmen von Swiss Life Investo die Möglichkeit, nachhaltige Fonds auszuwählen. Wir nennen das Swiss Life Investo Green.

Unsere Highlights

Individuelle Fondsauswahl

Ihre Kunden können sich aus über 130 Einzelfonds eine individuelle Fondsauswahl zusammenzustellen und dabei gleichzeitig in bis zu 20 Einzelfonds unterschiedlichster Anlageklassen und Themenbereichen investieren – überwiegend zu Konditionen von Großanlegern.

Maßgeschneiderte Beiträge, Zuzahlungen und Entnahmen

Ihre Beiträge können Ihre Kunden jederzeit auf bis zu 500 Euro monatlich erhöhen oder auch den Anfangsbeitrag verdoppeln. Zusätzlich können sie jährlich bis zu 50.000 Euro zuzahlen (max. 500.000 Euro in der Ansparphase) und jederzeit Entnahmen tätigen.

Garantierte Rechnungsgrundlagen

Möchten Ihre Kunden vor ihrem 67. Geburtstag ihre Beiträge erhöhen oder Zuzahlungen tätigen, garantieren wir ihnen dies zu den bei Vertragsbeginn festgelegten Rechnungsgrundlagen. 

"Echte" Teilverrentung

Bereits ab 50 Jahren können sich Ihre Kunden ihr Vertragsguthaben in beliebig vielen Teilen lebenslang verrenten lassen. Das nicht verrentete Guthaben bleibt unverändert fondsgebunden investiert.

Fondsgebundener Rentenbezug

Im Rentenbezug profitieren Ihre Kunden von einer garantierten Rente und haben gleichzeitig die Chance auf optimale Rendite: Denn ihr Guthaben wird auch im Rentenbezug fondsgebunden investiert.

Innovative Dynamikoption

Dynamiksätze von 2 % bis 10 % p. a. können mit der Dynamikform „M“ kombiniert werden: Sie verdoppelt den gewählten Satz in den ersten fünf Laufzeitjahren und bietet z. B. jungen Kunden mit niedrigem Startbeitrag ein automatisiertes Beitrags- und Leistungswachstum. Der Dynamikoption können Ihre Kunden beliebig oft widersprechen.

Die Fondsauswahl im Blick

Swiss Life-Investmentcheck: Wir überprüfen unser Fondsangebot regelmäßig und sorgen dadurch für eine konstante Investmentqualität.

Wichtige Links

Produktunterlagen

Mediathek

Details Swiss Life Investo Aktiv

Unsere Highlights

"Sorglos-Paket" durch Sicherheitsbausteine

In der Komfort-Variante können Ihre Kunden für ihr Investment aus acht aktiv verwalteten Anlageportfolios wählen, die mit Hilfe ergänzender Sicherheitsbausteine dafür sorgen, dass sie sich nicht selbst aktiv um ihre Anlage kümmern müssen. 

Maßgeschneiderte Beiträge, Zuzahlungen und Entnahmen

Ihre Beiträge können Ihre Kunden jederzeit auf bis zu 500 Euro monatlich erhöhen oder auch den Anfangsbeitrag verdoppeln. Zusätzlich können sie jährlich bis zu 50.000 Euro zuzahlen (max. 500.000 Euro in der Ansparphase) und jederzeit Entnahmen tätigen.

Garantierte Rechnungsgrundlagen

Möchten Ihre Kunden vor ihrem 67. Geburtstag ihre Beiträge erhöhen oder Zuzahlungen tätigen, garantieren wir ihnen dies zu den bei Vertragsbeginn festgelegten Rechnungsgrundlagen. 

"Echte" Teilverrentung

Bereits ab 50 Jahren können sich Ihre Kunden ihr Vertragsguthaben in beliebig vielen Teilen lebenslang verrenten lassen. Das nicht verrentete Guthaben bleibt unverändert fondsgebunden investiert.

Fondsgebundener Rentenbezug

Im Rentenbezug profitieren Ihre Kunden von einer garantierten Rente und haben gleichzeitig die Chance auf optimale Rendite: Denn ihr Guthaben wird auch im Rentenbezug fondsgebunden investiert.

Innovative Dynamikoption

Dynamiksätze von 2 % bis 10 % p. a. können mit der Dynamikform „M“ kombiniert werden: Sie verdoppelt den gewählten Satz in den ersten fünf Laufzeitjahren und bietet z. B. jungen Kunden mit niedrigem Startbeitrag ein automatisiertes Beitrags- und Leistungswachstum. Der Dynamikoption können Ihre Kunden beliebig oft widersprechen.

Die Fondsauswahl im Blick

Swiss Life-Investmentcheck: Wir überprüfen unser Fondsangebot regelmäßig und sorgen dadurch für eine konstante Investmentqualität.

Wichtige Links

Produktunterlagen

Mediathek

Details Swiss Life Investo Komfort

Nachhaltig und flexibel Geld anlegen mit Swiss Life Investo Green

Damit Ihre Kunden einfach und nachhaltig für ihr Alter vorsorgen können, haben wir Swiss Life Investo Green entwickelt. Bereits ab 25 Euro im Monat kann Ihr Kunde privat vorsorgen und dabei zusätzlich einen wichtigen Beitrag z. B. zum Schutz und Erhalt der Umwelt, zu fairen Arbeitsbedingungen und zur Vermeidung von Betrug und Korruption leisten. Gleichzeitig profitieren Sie und Ihr Kunde von den Produktvorteilen von Swiss Life Investo und der Finanzstärke von Swiss Life.

Bei unseren Investments in Rahmen von Swiss Life Investo Green legen wir besonderen Wert darauf, dass ESG-Faktoren berücksichtigt werden.

Wichtige Links

Produktunterlagen

Mediathek

   

Die Vorteile von Swiss Life Investo Green

  

   

Eine nachhaltige Geldanlage, die zu Ihren Kunden passt

Unsere fondsgebundene Rentenversicherung Swiss Life Investo Green können Sie als private Altersvorsorge oder staatlich gefördert als Basisrente abschließen. Gleichzeitig können Sie den Vertrag jederzeit an das Leben und die Bedürfnisse Ihres Kunden anpassen. Denn: Mit zwei Tarifvarianten und zahlreichen individuellen Bausteinen lässt sich unsere Altersvorsorge flexibel gestalten.

Beispiel: Swiss Life Investo Green Privatrente

Charlotte startet heute mit einem überschaubaren Beitrag für 42 Jahre in ihr Projekt „Altersvorsorge“. Sie will dabei Themen, die ihr selbst und ihrer Generation wichtig sind, mit ihren Einzahlungen unterstützen und im kompletten Vertragsverlauf flexibel bleiben, was Zuzahlungen, Erhöhungen oder auch Beitragspausen angeht. Daher wählt sie für ihre Situation die private Vorsorge und als Tarif Swiss Life Investo Green.

Variante Komfort

Portfolio: Rendite ETF green
Hinterbliebenenversorgung im Rentenbezug: Kapitalleistung
Laufzeit: bis 67 Jahre
Beitrag: 75 € mtl. + 1.000 € Zuzahlung zu Beginn
Hinterbliebenenversorgung, Netto-Fondsperformance (nach Abzug der Kosten) 6 % p.a.¹ 
Mögliche monatliche Rente mit 67: 698,32 € (gesamte Leistungen)
Oder mögliche Kapitalleistung mit 67: 130.461,83 €

  

Vorsorgen und dabei Gutes tun

Für jeden abgeschlossenen Swiss Life Investo Green-Vertrag pflanzen wir in Kooperation mit PLANT-MY-TREE® einen Baum. Ihr Kunde erhält bei Vertragszusendung eine personalisierte Baumurkunde mit den Koordinaten und Standort dem Unternehmenswaldes. Ziel dieser Initiative ist es, insgesamt 10.000 Bäume zu pflanzen und dadurch die Umwelt zu stärken².

  

Was macht Swiss Life zum Thema Nachhaltigkeit?

Nachhaltiges und vorausschauendes Wirtschaften ist unsere Basis für langfristigen Erfolg. Wir verstehen unternehmerische Verantwortung daher als integralen Bestandteil unserer Unternehmensführung. Die Nachhaltigkeitsgrundsätze sind in einer gruppenweiten Strategie festgehalten und in vier Bereiche unterteilt: Nachhaltigkeit in der Geschäftstätigkeit, als Arbeitgeberin, in der Gesellschaft und in Bezug auf die Umwelt.
Steuerungsorgan in Nachhaltigkeitsfragen ist die Konzernleitung unter der Leitung des Group CEO. Eine gruppenweite Organisation bestehend aus Nachhaltigkeitsspezialisten und Vertretern aus allen Divisionen stellt sicher, dass die auf Gruppenstufe beschlossenen Maßnahmen lokal in den Divisionen umgesetzt werden.

 

Zur Nachhaltigkeitsstrategie von Swiss Life

¹ Diese Perfomance stellt nur ein Beispiel dar und keine Garantie; sie hängt von der Entwicklung der Aktienmärkte und dem individuellen Anlegerverhalten ab.

² Die Aktion wird beendet, sobald 10.000 Bäume gepflanzt wurden. Sollte dieses Ziel bis 08/2022 nicht erreicht werden, wird Swiss Life die Differenz "aufforsten".

Fragen und Antworten