Unsere Highlights
Individuelle Fondsauswahl
Ihre Kunden können sich aus über 130 Einzelfonds eine individuelle Fondsauswahl zusammenzustellen und dabei gleichzeitig in bis zu 20 Einzelfonds unterschiedlichster Anlageklassen und Themenbereichen investieren – überwiegend zu Konditionen von Großanlegern.
Maßgeschneiderte Beiträge, Zuzahlungen und Entnahmen
Ihre Beiträge können Ihre Kunden jederzeit auf bis zu 500 Euro monatlich erhöhen oder auch den Anfangsbeitrag verdoppeln. Zusätzlich können sie jährlich bis zu 50.000 Euro zuzahlen (max. 500.000 Euro in der Ansparphase) und jederzeit Entnahmen tätigen.
Garantierte Rechnungsgrundlagen
Möchten Ihre Kunden vor ihrem 67. Geburtstag ihre Beiträge erhöhen oder Zuzahlungen tätigen, garantieren wir ihnen dies zu den bei Vertragsbeginn festgelegten Rechnungsgrundlagen.
"Echte" Teilverrentung
Bereits ab 50 Jahren können sich Ihre Kunden ihr Vertragsguthaben in beliebig vielen Teilen lebenslang verrenten lassen. Das nicht verrentete Guthaben bleibt unverändert fondsgebunden investiert.
Fondsgebundener Rentenbezug
Im Rentenbezug profitieren Ihre Kunden von einer garantierten Rente und haben gleichzeitig die Chance auf optimale Rendite: Denn ihr Guthaben wird auch im Rentenbezug fondsgebunden investiert.
Innovative Dynamikoption
Dynamiksätze von 2 % bis 10 % p. a. können mit der Dynamikform „M“ kombiniert werden: Sie verdoppelt den gewählten Satz in den ersten fünf Laufzeitjahren und bietet z. B. jungen Kunden mit niedrigem Startbeitrag ein automatisiertes Beitrags- und Leistungswachstum. Der Dynamikoption können Ihre Kunden beliebig oft widersprechen.
Die Fondsauswahl im Blick
Swiss Life-Investmentcheck: Wir überprüfen unser Fondsangebot regelmäßig und sorgen dadurch für eine konstante Investmentqualität.
Details Swiss Life Investo Aktiv
Bei der Variante Swiss Life Investo Aktiv steht die individuelle Fondsauswahl im Fokus: Ihre Kunden können sich aus über 130 Einzelfonds – davon etwa 30 ETFs – eine individuelle Fondsauswahl zusammenzustellen und dabei gleichzeitig in bis zu 20 Einzelfonds unterschiedlichster Anlageklassen und Themenbereichen investieren – überwiegend zu Konditionen von Großanlegern. Bei Bedarf kann dennoch während der gesamten Vertragslaufzeit auf aktiv gemanagte Anlageportfolios zurückgegriffen bzw. zur Komfort-Variante gewechselt werden.
Beispieldarstellung zur individuellen Fondsauswahl

Swiss Life Investo bietet während der Ansparphase ein Höchstmaß an Renditechancen. Um diese Performance-Möglichkeiten auch im Rentenbezug aufrechtzuerhalten, wird der Tarif Swiss Life Investo immer mit fondsgebundenem Rentenbezug abgeschlossen.
Ziel des fondsgebundenen Rentenbezugs ist es, eine möglichst hohe Gesamtrente zu erreichen, um die Versorgungslücke IhrerKunden zu schließen. Doch auch dem Sicherheitsbedürfnis der Kunden im Rentenbezug wird Rechnung getragen, indem die potenziell hohe Gesamtrente mit einer soliden Garantierente untermauert wird.
Beispieldarstellung: So könnte eine beispielhafte Entwicklung aussehen

Bereits ab 50 Jahren können sich Ihre Kunden ihr Vertragsguthaben in beliebig vielen Teilen lebenslang verrenten lassen und so ihre Rentenphase individuell und selbstbestimmt gestalten. Das nicht verrentete Guthaben bleibt unverändert fondsgebunden investiert.
Beispieldarstellung: So könnte eine Teilverrentung aussehen

Ihre Kunden können Swiss Life Investo mit einer Zusatzversicherung gegen die finanziellen Folgen einer Berufsunfähigkeit verbinden. Diese ist zudem kombinierbar mit einer optionalen Beitragsbefreiung, bei der wir bei Berufsunfähigkeit die Beiträge zu Swiss Life Investo übernehmen – auf Wunsch mit einer dynamischen Beitragssteigerung („Inflationsausgleich“) um bis zu 10 %. Damit auch im Fall von Berufsunfähigkeit die Altersrente Ihrer Kunden dennoch mitwächst!