Fondsgebundene Rürup-Rente: Swiss Life Investo / Swiss Life Investo Green

Unsere staatlich geförderte Rentenversicherung eignet sich ideal für Ihre besser verdienenden, freiberuflichen und selbstständigen Kunden: Sie können beim Aufbau ihrer Altersvorsorge Steuern sparen und gleichzeitig in der Ansparphase und auch im Rentenbezug attraktive Renditechancen auf dem Kapitalmarkt nutzen.

Unsere Highlights

Individuelle Fondsauswahl

Ihre Kunden können sich aus über 130 Einzelfonds eine individuelle Fondsauswahl zusammenzustellen und dabei gleichzeitig in bis zu 20 Einzelfonds unterschiedlichster Anlageklassen und Themenbereichen investieren – überwiegend zu Konditionen von Großanlegern.

Maßgeschneiderte Beiträge und Zuzahlungen

Ihre Kunden können jederzeit ihre Beiträge erhöhen oder Zuzahlungen leisten – bis zu den steuerlich zulässigen Höchstgrenzen.

Garantierte Rechnungsgrundlagen

Möchten Ihre Kunden vor ihrem 67. Geburtstag ihre Beiträge erhöhen oder Zuzahlungen tätigen, garantieren wir ihnen dies zu den bei Vertragsbeginn festgelegten Rechnungsgrundlagen. 

"Echte" Teilverrentung

Bereits ab 62 Jahren können sich Ihre Kunden ihr Vertragsguthaben in beliebig vielen Teilen lebenslang verrenten lassen. Das nicht verrentete Guthaben bleibt unverändert fondsgebunden investiert.

Fondsgebundener Rentenbezug

Im Rentenbezug profitieren Ihre Kunden von einer garantierten Rente und haben gleichzeitig die Chance auf optimale Rendite: Denn ihr Guthaben wird auch im Rentenbezug fondsgebunden investiert.

Innovative Dynamikoption

Dynamiksätze von 2 % bis 10 % p. a. können mit der Dynamikform „M“ kombiniert werden: Sie verdoppelt den gewählten Satz in den ersten fünf Laufzeitjahren und bietet z. B. jungen Kunden mit niedrigem Startbeitrag ein automatisiertes Beitrags- und Leistungswachstum. Der Dynamikoption können Ihre Kunden beliebig oft widersprechen.

Die Fondsauswahl im Blick

Swiss Life-Investmentcheck: Wir überprüfen unser Fondsangebot regelmäßig und sorgen dadurch für eine konstante Investmentqualität.

Wichtige Links

Produktunterlagen

Details Swiss Life Investo Aktiv

Unsere Highlights

"Sorglos-Paket" durch Sicherheitsbausteine

In der Komfort-Variante können Ihre Kunden für ihr Investment aus acht aktiv verwalteten Anlageportfolios wählen, die mit Hilfe ergänzender Sicherheitsbausteine dafür sorgen, dass sie sich nicht selbst aktiv um ihre Anlage kümmern müssen. 

Maßgeschneiderte Beiträge und Zuzahlungen

Ihre Kunden können jederzeit ihre Beiträge erhöhen oder Zuzahlungen leisten – bis zu den steuerlich zulässigen Höchstgrenzen.

Garantierte Rechnungsgrundlagen

Möchten Ihre Kunden vor ihrem 67. Geburtstag ihre Beiträge erhöhen oder Zuzahlungen tätigen, garantieren wir ihnen dies zu den bei Vertragsbeginn festgelegten Rechnungsgrundlagen. 

"Echte" Teilverrentung

Bereits ab 62 Jahren können sich Ihre Kunden ihr Vertragsguthaben in beliebig vielen Teilen lebenslang verrenten lassen. Das nicht verrentete Guthaben bleibt unverändert fondsgebunden investiert.

Fondsgebundener Rentenbezug

Im Rentenbezug profitieren Ihre Kunden von einer garantierten Rente und haben gleichzeitig die Chance auf optimale Rendite: Denn ihr Guthaben wird auch im Rentenbezug fondsgebunden investiert.

Innovative Dynamikoption

Dynamiksätze von 2 % bis 10 % p. a. können mit der Dynamikform „M“ kombiniert werden: Sie verdoppelt den gewählten Satz in den ersten fünf Laufzeitjahren und bietet z. B. jungen Kunden mit niedrigem Startbeitrag ein automatisiertes Beitrags- und Leistungswachstum. Der Dynamikoption können Ihre Kunden beliebig oft widersprechen.

Die Fondsauswahl im Blick

Swiss Life-Investmentcheck: Wir überprüfen unser Fondsangebot regelmäßig und sorgen dadurch für eine konstante Investmentqualität.

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Details Swiss Life Investo Komfort

Nachhaltig und flexibel Geld anlegen mit Swiss Life Investo Green Basisrente

Damit Ihre Kunden einfach und nachhaltig für ihr Alter vorsorgen können, haben wir Swiss Life Investo Green entwickelt. Bereits ab 25 Euro im Monat kann Ihr Kunde privat vorsorgen und dabei zusätzlich einen wichtigen Beitrag z. B. zum Schutz und Erhalt der Umwelt, zu fairen Arbeitsbedingungen und zur Vermeidung von Betrug und Korruption leisten. Gleichzeitig profitieren Sie und Ihr Kunde von den Produktvorteilen von Swiss Life Investo und der Finanzstärke von Swiss Life.

Bei unseren Investments in Rahmen von Swiss Life Investo Green legen wir besonderen Wert darauf, dass ESG-Faktoren berücksichtigt werden.

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Die Vorteile von Swiss Life Investo Green Basisrente

 

 

Eine nachhaltige Geldanlage, die zu Ihren Kunden passt

Unsere fondsgebundene Rentenversicherung Swiss Life Investo Green können Sie als private Altersvorsorge oder staatlich gefördert als Basisrente abschließen. Gleichzeitig können Sie den Vertrag jederzeit an das Leben und die Bedürfnisse Ihres Kunden anpassen. Denn: Mit zwei Tarifvarianten und zahlreichen individuellen Bausteinen lässt sich unsere Altersvorsorge flexibel gestalten.

Beispiel: Swiss Life Investo Green Basisrente

Jens hat erst relativ spät bemerkt, dass er auf der einen Seite eine erhebliche Versorgungslücke im Alter hat und auf der anderen Seite gar nicht mehr viel Zeit, diese zu schließen. Daher setzt er auf eine rein fondsgebundene Vorsorge mit von ihm gewählten nachhaltigen Einzelfonds, gepaart mit steuerlicher Förderung im Rahmen der Basisrente. Um hier aber mit seinen Sparbeiträgen
Gutes zu tun, wählt er als konkrete Lösung für die nächsten 24 Jahre, Swiss Life Investo Green.

Variante Aktiv

Einzelfonds: iShares Aging Population 25 %, iShares Healthcare Innovation 25 %, iShares MSCI World SRI 25 %, Amundi Ethik Fonds I 25 %
Hinterbliebenenversorgung im Rentenbezug: Rentengarantiezeit 23 Jahre
Laufzeit: bis 67 Jahre
Beitrag: 500 € mtl. + 10.000 € Zuzahlung zu Beginn
Mögliche monatliche Rente mit 67: 976,70 € (gesamte Leistungen)


  

Vorsorgen und dabei Gutes tun

Für jeden abgeschlossenen Swiss Life Investo Green-Vertrag pflanzen wir in Kooperation mit PLANT-MY-TREE® einen Baum. Ihr Kunde erhält bei Vertragszusendung eine personalisierte Baumurkunde mit den Koordinaten und Standort dem Unternehmenswaldes. Ziel dieser Initiative ist es, insgesamt 10.000 Bäume zu pflanzen und dadurch die Umwelt zu stärken¹.

  

Was macht Swiss Life zum Thema Nachhaltigkeit?

Nachhaltiges und vorausschauendes Wirtschaften ist unsere Basis für langfristigen Erfolg. Wir verstehen unternehmerische Verantwortung daher als integralen Bestandteil unserer Unternehmensführung. Die Nachhaltigkeitsgrundsätze sind in einer gruppenweiten Strategie festgehalten und in vier Bereiche unterteilt: Nachhaltigkeit in der Geschäftstätigkeit, als Arbeitgeberin, in der Gesellschaft und in Bezug auf die Umwelt.
Steuerungsorgan in Nachhaltigkeitsfragen ist die Konzernleitung unter der Leitung des Group CEO. Eine gruppenweite Organisation bestehend aus Nachhaltigkeitsspezialisten und Vertretern aus allen Divisionen stellt sicher, dass die auf Gruppenstufe beschlossenen Maßnahmen lokal in den Divisionen umgesetzt werden.

 

Zur Nachhaltigkeitsstrategie von Swiss Life

¹ Die Aktion wird beendet, sobald 10.000 Bäume gepflanzt wurden. Sollte dieses Ziel bis 08/2022 nicht erreicht werden, wird Swiss Life die Differenz "aufforsten".