P-Info-7: Swiss Life Maximo: Die nächste Evolutionsstufe

Liebe Geschäftspartnerinnen und Geschäftspartner,
die Altersvorsorge entwickelt sich stetig weiter – und mit ihr auch Swiss Life Maximo. Seit vielen Jahren begleitet unser mehrfach ausgezeichnetes Produkt Ihre Kundinnen und Kunden als flexible und zukunftsfähige Altersvorsorgelösung. Mit jedem Update setzen wir die Evolution konsequent fort, um Renditechancen und Sicherheit optimal zu kombinieren.

Zum 1. Oktober 2025 erfolgt das nächste Update – mit wichtigen Neuerungen, die insbesondere die betriebliche Altersvorsorge (bAV) stärken.

Die wichtigsten Neuerungen im Überblick

• Ratenzahlungsoption bei Pensionszusage (PZ)
  Neben Kapitalauszahlung und lebenslanger Rente steht künftig auch die Auszahlung in Raten zur Verfügung – mit attraktiven steuerlichen Vorteilen.
• Neue Fonds im zentralen Investment
  Ergänzung des Portfolios um DWS Akkumula und Amundi Prime Global ETF.
• Weitere AK-Stufen in der bAV (Schicht 2)
  Mehr Differenzierung durch zusätzliche AK-Stufen.
• Optimierungen bei Dynamik, Rentengarantiezeit und Kapitalrückgewähr
          - Flexiblere Dynamik-Formen
          - Verlängerte Rentengarantiezeiten
          - Verbesserte Bedingungen in der Auszahlungsphase
• Vereinfachte Prozesse & erweiterte Investments
          - Klarere Abläufe und optimierte Dokumente
          - Zusätzliche Fondsangebote im ergänzenden Investment

Ihr Nutzen in der Beratung

Mit dem Update wird Maximo noch attraktiver – besonders in der bAV:

• Größere Fondsauswahl für individuelle Kundenbedürfnisse
• Flexiblere Vertragsoptionen und Auszahlungsformen
• Verbesserte Bedingungen in der Auszahlungsphase
• Erweiterte Gestaltungsoptionen für zielgerichtete Beratung

Damit bleibt Swiss Life Maximo eine der stärksten Lösungen für die moderne Altersvorsorge – zukunftssicher, flexibel und leistungsstark.