Stand: 02.12.2025
Mit Nutzung eines digitalen Services für Geschäftspartnerinnen und Geschäftspartner (für beide Varianten kurz „GP“) bestätigen Sie, dass Sie die nachfolgenden allgemeinen Geschäftsbedingungen (AGB) zur Kenntnis genommen haben und beachten werden.
1.1. In Bezug auf Ihre Anbindung als Versicherungsvermittlerin bzw. Versicherungsvermittler an die Swiss Life Lebensversicherung SE (Swiss Life) bzw. an die Swiss Life Partner Service- und Finanzvermittlungs GmbH (SLP) im Rahmen einer Courtage- bzw. Provisionszusage bieten wir Ihnen folgende digitale GP-Services:
Erstens können Sie das Geschäftspartnerportal Swiss Life WebOffice nutzen. Im Swiss Life WebOffice finden Sie derzeit beispielsweise folgende Services:
• Swiss Life Tarif- und Angebotsrechner EVApro
• Zugang über SLP zu deren Kooperationspartnerportalen und -rechnern (Näheres siehe unten)
• Vertragsauskünfte
• Courtage-/Provisionsauskünfte
• elektronisches Postfach (eInfo).
Zweitens haben Sie die Möglichkeit, mittels eines von Ihnen oder einem Dritten betriebenen Maklerverwaltungsprogramms oder eines sonstigen technischen Clients über eine standardisierte BiPRO-Schnittstelle Daten und Dokumente abzurufen.
Drittens können Sie sich im Swiss Life Tarif- und Angebotsrechner EVApro auch direkt mit Ihren Anmeldedaten anmelden oder diesen ohne Anmeldung nutzen. Eine Nutzung von EVApro ist GP vorbehalten, eine Nutzung durch Kundinnen und Kunden ist nicht vorgesehen. Nach der Anmeldung in EVApro können Sie sodann erstellte Berechnungen sowie Angebote speichern und zu einem späteren Zeitpunkt wieder aufrufen (siehe dazu auch Punkt 2.3.).
Neben unseren eigenen Daten und Dokumenten stellen wir Ihnen gegebenenfalls auch Daten und Dokumente der SLP und deren Kooperationspartnergesellschaften sowie im fremdgeführten Konsortialgeschäft (im Bereich bAV und Riester zur MetallRente und KlinikRente) auch Daten und Dokumente des Konsortialführers (Allianz) zur Verfügung. Teilweise können Sie sich über das Swiss Life WebOffice per Single-Sign-On in Vermittlerportale von Kooperationspartnergesellschaften der SLP einloggen; bitte beachten Sie die dort zu findenden Nutzungsbedingungen bzw. rechtlichen Hinweise.
1.2. Zweck der digitalen GP-Services ist es, einen aktuellen und zeitnahen elektronischen Informations- und Datenaustausch zwischen Ihnen und uns zu ermöglichen, insbesondere zu folgenden Zwecken:
• Beauskunften, Übermitteln und Abrufen von Vertragsdaten und -dokumenten zu vermittelten und/oder betreuten Verträgen sowie Kundinnen und Kunden
• Beauskunften und Abrufen von Courtage-/Provisionsdokumenten/-daten
• Empfang von Informationen und Nachträgen zu Ihrer Courtage-/Provisionszusage
• Angebotsberechnung
• Produkt-/Tarifinformationen
• Unterstützung bei der Beratung und Betreuung der Kundinnen und Kunden.
1.3. Darüber hinaus besteht kein Anspruch auf Übersendung der Dokumente in Papierform.
1.4. Wir räumen Ihnen das nicht ausschließliche und nicht übertragbare Nutzungsrecht ein, die digitalen GP-Services nach Maßgabe dieser AGB während der Nutzungsdauer unter Berücksichtigung der Nutzungsdauer (siehe Nr. 3) zu nutzen.
1.5. Wir können das Nutzungsrecht für einzelne Funktionen der Webservices jederzeit und ohne Angabe von Gründen widerrufen oder aussetzen.
1.6. Unsere GP-Services stellen wir grundsätzlich zumindest in den Mitgliedstaaten des Europäischen Wirtschaftsraums (EWR) erweitert um die Schweiz bereit.
1.7. Die Nutzung erfolgt unentgeltlich. Sie tragen die Kosten für Ihren Zugang zu den GP-Services (z. B. BiPRO-Transfer) selbst.
2.1. Wir empfehlen Ihnen, die über die digitalen GP-Services zur Verfügung gestellten Daten und Dokumente regelmäßig abzurufen und zu archivieren. Für BiPRO empfehlen wir Ihnen einen werktäglichen Abruf.
2.2. Wir stellen Daten und Dokumente in eInfo für 180 Tage bzw. für den BiPRO-Abruf für 90 Tage bereit. Anschließend werden diese gelöscht. Wir sind Ihnen gegenüber nicht zur Speicherung oder Sicherung von Daten oder Dokumenten verpflichtet.
2.3. Von Ihnen in EVApro gespeicherte Angebote werden nach 6 Monaten gelöscht, Angebote in der betrieblichen Altersversorgung und Kundendaten werden nach 12 Monaten gelöscht.
2.4. Alle Ihnen in eInfo eingestellten bzw. an die BiPRO-Schnittstelle zum Abruf zur Verfügung gestellten Daten und Dokumente gelten mit unserer Bereitstellung dort als Ihnen zugegangen (z. B. GDV-Datensatz, Versicherungs-/Maklerpost, Stornogefahrmitteilungen, Courtage-/Provisionsdokumente/-daten, Nachträge zur Courtage-/Provisionszusage).
2.5. Sofern Sie – zum Beispiel als Maklerpool, Maklerdienstleister oder Finanzvertrieb – selbständige Vermittlerinnen und Vermittler angebunden haben, die Ihre Maklerverwaltungsprogramme und/oder BiPRO-Tools einsetzen – unabhängig davon, ob diese Vermittler über eine eigene vertragliche oder technische Anbindung an Swiss Life oder an SLP verfügen - sind Sie für die umgehende Weiterleitung der Ergebnisse aus den GP-Services an Ihre angebundenen Vermittlerinnen und Vermittler verantwortlich.
3.1. Setzen Sie im Rahmen der Nutzung unserer digitalen GP-Services, also zum Abruf von Daten und Dokumenten und zum Direktzugriff auf Swiss Life Systeme, elektronische Anwendungen wie z.B. Maklerverwaltungsprogramme (MVP), CRM-Systeme, BiPRO-Clients u. ä. ein, sind Swiss Life bzw. SLP für deren Verfügbarkeit, Funktionalität und Fehlerfreiheit nicht verantwortlich.
3.2. Dies gilt auch dann, wenn Sie zur Nutzung unserer digitalen Services
• technische Intermediäre beauftragen, die sich mit ihren Tools an unsere GP-Services anbinden.
• Ihre unter 3.1. und 3.2. aufgeführten Systeme den an Sie angebundenen Vermittlerinnen und Vermittler zur Verfügung stellen.
3.3. Sofern wir im Rahmen unserer digitalen GP-Services die Möglichkeit bieten, uns Erklärungen oder Dokumente zu übermitteln, sind Sie bzw. die an Sie angebundenen Vermittlerinnen und Vermittler, die Ihre Systeme nutzen, für die Vollständigkeit und Richtigkeit dieser Übermittlungen verantwortlich. Dies gilt auch dann, wenn Sie oder die an Sie angebundenen Vermittlerinnen und Vermittler Systeme einsetzen, mit denen teil- oder vollständig automatisierte Erklärungen erzeugt und/oder übermittelt werden können (z. B. KI-Assistenten).
4.1. Die Bereitstellung und Nutzung der jeweils verfügbaren digitalen GP-Services laufen auf unbestimmte Zeit.
4.2. Die Nutzung kann von beiden Seiten mit einer Frist von einem Monat zum Monatsende ordentlich gekündigt werden. Die Kündigung aus wichtigem Grund bleibt unberührt.
4.3. Wir sind berechtigt, Ihre Zugänge zu den digitalen GP-Services jederzeit zu sperren, auch bis zum Ende der Nutzungsdauer.
5.1. Wir können den Umfang und die Inhalte der digitalen GP-Services sowie die Zugänge jederzeit fristlos ändern. Gleiches gilt für die AGB.
5.2. Wir behalten uns vor, die verfügbaren digitalen GP-Services zeitweise, teilweise oder vollständig fristlos einzustellen.
6.1. Sie gewährleisten, dass auf Ihre Zugangsdaten, auch für die Multifaktorauthentifizierung, (z. B. Benutzername, Passwort) für unsere digitalen GP-Services nur zugriffsberechtigte und datenschutzrechtlich verpflichtete Personen in Ihrem Betrieb oder von Ihnen beauftragte Dritte zugreifen können.
6.2. Bei Hinweisen auf eine missbräuchliche oder unbefugte Nutzung informieren Sie uns unverzüglich und ändern Ihre Zugangsdaten.
6.3. Wir behalten uns vor, Ihren für den Zugang zu den digitalen GP-Services erforderlichen Nutzeraccount jederzeit und ohne Angabe von Gründen ganz oder teilweise abzuschalten, insbesondere bei Verstoß Ihrerseits gegen diese AGB oder sonstige Bestimmungen, die die vertragliche Zusammenarbeit betreffen, oder wenn ein Nutzeraccount über einen Zeitraum von mehr als 365 Tagen nicht genutzt wurde.
Sie versichern, dass zu den von Ihnen abgerufenen Kundendaten, Verträgen und Dokumenten jeweils aktuelle, gültige Maklervollmachten oder Betreuungswünsche der Kundinnen vorliegen, aus denen sich ergibt, dass Sie deren Daten verarbeiten dürfen.
8.1. Sie und wir sind verpflichtet, die einschlägigen Gesetze und Verordnungen zum Daten- und Geheimnisschutz einzuhalten (z. B. Geheimhaltungspflicht, ausreichende technische organisatorische Maßnahmen zum Schutz der Daten und Datenübertragung gemäß Art. 32 DSGVO).
8.2. Sofern Ihnen im Zusammenhang mit unseren digitalen GP-Services Datenschutz- oder IT-Security-Verstöße bekannt werden oder bei Ihnen ein diesbezüglicher begründeter Verdacht entsteht, informieren Sie uns unverzüglich.
8.3. Sie und wir sind verpflichtet, sämtliche Personen, derer Sie und wir uns zur Erfüllung der Verpflichtungen aus diesen Geschäftsbedingungen bedienen, im selben Umfang schriftlich zur Vertraulichkeit und zum Datenschutz zu verpflichten. Diese Verpflichtung haben wir uns gegenseitig auf Verlangen nachzuweisen.
8.4. Die Verpflichtungen zum Datenschutz und zur Vertraulichkeit bleiben auch nach Beendigung der Nutzung bestehen.
9.1. Tritt bei bestimmungsgemäßer Nutzung eines digitalen GP-Services ein Programmfehler auf, werden Sie uns diesen unverzüglich und unter Angabe der für die Fehleranalyse und -beseitigung zweckdienlichen Informationen in Textform melden. Wir werden Sie, soweit erforderlich, im Rahmen des Zumutbaren bei der Fehleranalyse unterstützen.
9.2. Wir werden von uns zu vertretende Programmfehler auf eigene Kosten so zeitnah wie möglich, jedenfalls im Zuge unserer regulären Wartungs- und Release-Zyklen beheben. Einen Anspruch auf Beseitigung haben Sie nicht.
9.3. Wir sind nicht verpflichtet, von Ihnen für den Datenaustausch eingesetzte Maklerverwaltungsprogramme oder Clients oder die von Ihnen eingesetzten Schnittstellen auf Fehlerfreiheit oder Abweichungen von technischen Standards zu überprüfen.
10.1. Sie und wir haften einander für Vorsatz und grobe Fahrlässigkeit.
10.2. Die Haftung für Schäden aus der Verletzung des Lebens, des Körpers und der Gesundheit sowie nach dem Produkthaftungsgesetz richtet sich nach den gesetzlichen Regeln.
10.3. Im Übrigen besteht eine Haftung für leicht fahrlässig verursachte Schäden nur bei Verletzung einer wesentlichen Pflicht aus diesen AGB, ohne deren Einhaltung die Erreichung des Vertragszwecks gefährdet ist. In solchen Fällen ist die Haftung auf den vorhersehbaren, typischerweise eintretenden Schaden begrenzt.
10.4. Es besteht keine Haftung für temporäre oder dauerhafte Leistungseinschränkungen oder -ausfälle der digitalen GP-Services, die auf höherer Gewalt oder auf Ereignissen außerhalb unseres Verantwortungsbereichs beruhen.
10.5. Wir haften Ihnen gegenüber nicht für die Richtigkeit und Vollständigkeit der von Dritten (z. B. Konsortialführer- oder Kooperationspartnergesellschaften) zur Verfügung gestellten Daten. Dies gilt auch, wenn Sie per Single-Sign-On ein Portal einer Kooperationspartnergesellschaft der SLP nutzen.
10.6. Wir haften nicht für den Inhalt und die Darstellung von anderen Webseiten, auf die wir verlinken.
10.7. Sie stellen uns von allen Ansprüchen Dritter frei, die auf einer Verletzung Ihrer Verpflichtungen aus diesen AGB hier beruhen. Darüber hinaus stellen Sie uns von allen Ansprüchen Dritter frei, die auf der Nutzung der abgerufenen Daten oder Dokumente beruhen.
11.1. Wir speichern alle im Swiss Life WebOffice bzw. von dem von Ihnen genutzten MVP bzw. technischen Client durchgeführten Webservice-Abrufe, u. a. Datum und Uhrzeit, das zugehörige SCT (Security Context Token), den zugehörigen Service Consumer und die vorgenommenen Datenlieferungen (z. B. XML-Files und PDF-Anhänge).
11.2. Wir sind berechtigt, die technischen Protokolle der gespeicherten Daten zur Durchsetzung eigener Ansprüche gegen Sie oder gegen Dritte, zur Abwehr von Ihren Ansprüchen oder Ansprüchen Dritter oder auf behördliche, aufsichtsrechtliche oder gerichtliche Anforderung zu verwenden bzw. herauszugeben.
11.3. Um Ihnen digitale GP-Services zur Verfügung stellen zu können, werden technisch erforderliche Cookies auf Ihrem Rechner gespeichert. Falls darüber hinaus Cookies zur Verbesserung der Nutzung der digitalen GP-Services verwendet werden sollen, ist Ihre Einwilligung hierzu vor Nutzung der digitalen GP-Services in Ihrem Browser über ein Cookie-Banner möglich.
12.1 Inhalt und Struktur der GP-Services sind urheberrechtlich geschützt. Die GP-Services enthalten zudem geschützte Bezeichnungen, urheberrechtlich geschützte Bilder und Informationen sowie Marken- und Firmennamen. Die vollständige oder auszugsweise Vervielfältigung von Informationen oder Daten, insbesondere die Verwendung von Texten, Textteilen oder Bildmaterial einschließlich des Swiss-Life-Logos, ist durch das jeweils anwendbare Recht zum Schutz des geistigen Eigentums ausdrücklich untersagt und bedarf der vorherigen schriftlichen Zustimmung von Swiss Life.
12.2 Die automatisierte Analyse und Auslese von Daten aus unseren digitalen GP-Services sind untersagt. Dies umfasst insbesondere das Sammeln von Preis- und Tarifinformationen. Die gewerbliche Nutzung solcher Daten ist ebenfalls nicht erlaubt. Der Einsatz von Data-Mining-Techniken, Robotern oder vergleichbaren Programmen zur Datensammlung und -extraktion von unseren Webseiten ist verboten. Es ist untersagt, eine Datenbank zu erstellen oder zu veröffentlichen, die Elemente oder Strukturen unserer Webseiten beinhaltet. Bei Verstößen behalten wir uns vor, rechtliche Schritte einzuleiten.
Diese AGB ersetzen sämtliche bestehende Vereinbarungen und Nutzungsbedingungen zwischen Ihnen und uns im Zusammenhang mit der Nutzung unserer digitalen GP-Services (insbesondere bisheriger WebOffice-Vertrag einschließlich evtl. bestehender Anlagen, bisherige BiPRO-Nutzungsbedingungen).