Unsere Highlights
Frei wählbares Beitragsgarantieniveau
Damit Ihre Kunden individuell die eigenen Renditechancen festlegen können, wählen sie bei Vertragsabschluss aus verschiedenen Garantiehöhen: 0, 50, 60, 70 und 80 %. Wir garantieren dann den jeweiligen Anteil der eingezahlten Beiträge. Je niedriger die Wahl, desto attraktiver die Renditechancen.
Mit fondsgebundenem Rentenbezug abschließbar
Um Renditechancen noch effektiver zu nutzen, können Ihre Kunden sich für unseren Tarif mit fondsgebundenem Rentenbezug entscheiden. Im Rentenbezug gelten dann dieselben Grundlagen wie in der Ansparphase: Der Maximo-Motor läuft weiter mit dem Ziel, eine möglichst hohe Gesamtrente zu erzielen. Das Positive daran: Diese potenzielle hohe Gesamtleistung wird mit einer soliden Garantierente untermauert.
Tagesaktuelle Anlageoptimierung
Wir überprüfen arbeitstäglich das Geschehen am Kapitalmarkt und die Anlage Ihrer Kunden. So können wir flexibel auf Veränderungen reagieren und das Vermögen Ihrer Kunden optimal gegen eventuelle Kursverluste schützen.
Für jeden Anlegertyp geeignet
Bei unserer Basisrente können Ihre Kunden selbst bestimmen, wie risikoreich sie das eigene Geld anlegen möchten. Dazu stellen wir ihnen vier klassische und vier nachhaltige Anlagestrategien zur Verfügung, aus denen Sie wählen können: sicherheitsorientiert (Income+, Income+ Green), ausgewogen (Balance+, Balance+ Green), wachstumsorientiert (Dynamic+, Dynamic+ Green) und renditeorientiert (iShares Core MSCI World, iShares MSCI World SRI).
Individuelle Zuzahlungen
Bis zu den steuerlichen Höchstgrenzen können Ihre Kunden jederzeit Zuzahlungen leisten und so ihre Rente weiter aufstocken.
Erweiterbar um innovative Gewinnsicherungs-mechanismen
Auch mit einem niedrigen gewählten Beitragsgarantieniveau können sich Ihre Kunden eine möglichst hohe garantierte Rente sichern. Dafür sorgen unsere automatische Gewinnsicherung und unser innovatives Ablaufmanagement. Die Bausteine können optional und kostenlos dazu gebucht werden.
BUZ-Einschluss mit optionaler Beitragsbefreiung möglich
Dieser Baustein ermöglicht Ihren Kunden im Fall der Fälle den Erhalt einer zusätzlichen Berufsunfähigkeitsrente. Diese ist kombinierbar mit einer optionalen Beitragsbefreiung, bei der wir die Zahlung der Beiträge übernehmen und auf Wunsch mit bis zu 10 % p. a. dynamisieren.
Wichtige Links
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Details Swiss Life Maximo Basisrente
Je nach Risikobereitschaft wählen Ihre Kunden zu Vertragsbeginn aus unseren vier Anlegertypen sicherheitsorientiert, ausgewogen, wachstumsorientiert und renditeorientiert:
Ihre Kunden können sich vor Vertragsbeginn für einen klassischen Tarif oder einen Tarif mit fondsgebundenem Rentenbezug entscheiden. Ziel des fondsgebundenen Rentenbezugs ist es, Ihren Kunden eine möglichst hohe Gesamtrente zu ermöglichen. Hier werden nicht nur in der Ansparphase möglichst effektiv Renditechancen genutzt, sondern auch in der Rentenbezugsphase. Konkret bedeutet das, wir legen das Geld Ihrer Kunden auch im Rentenbezug ertragreich an. Dafür stehen Ihren Kunden auch hier die vier Anlegertypen sicherheitsorientiert, ausgewogen, wachstumsorientiert und renditeorientiert zur Verfügung.
Beispieldarstellung
Die innovativen Gewinnsicherungsmechanismen bei unserer Basisrente sichern Ihren Kunden eine möglichst hohe Rente – gegebenenfalls trotz niedrigem Beitragsgarantieniveau. Sie können optional gewählt und sind kostenlos. Die automatische Gewinnsicherung sichert erreichte Gewinne schrittweise und erhöht so die garantierte Rente. Unser Ablaufmanagement senkt das Risiko der Anlagestrategie gegen Ende der Ansparphase und sichert so das Guthaben.
Ihre Kunden können unsere Basisrente mit einer Zusatzversicherung gegen die finanziellen Folgen einer Berufsunfähigkeit absichern. Diese ist zudem kombinierbar mit einer optionalen Beitragsbefreiung, bei der wir bei Berufsunfähigkeit die Beiträge zur Basisrente übernehmen – auf Wunsch mit einer dynamischen Beitragssteigerung („Inflationsausgleich“) um bis zu 10 %. Damit auch im Fall von Berufsunfähigkeit die Altersrente Ihrer Kunden dennoch mitwächst!