Swiss Life Investo wurde 2018 mit der Unterstützung vieler Vermittlerinnen und Vermittler entwickelt und auf den Markt gebracht. In der über 150-jährigen Unternehmensgeschichte von Swiss Life in Deutschland war die Lancierung von Swiss Life Investo die erfolgreichste Produkteinführung. Um diesen Erfolg weiterführen zu können, gibt es einige Neuigkeiten im Tarif.
Die Neuigkeiten auf einen Blick
Folgende Highlights wurden im aktuellen Tarif-Update umgesetzt:
Investo-Privatrente:
Mareike hat sich bewusst für ein möglichst flexibles Vorsorgemodell entschieden. Ihr war wichtig, dass sie zwar mit einem laufenden Beitrag startet, diesen aber durch Zuzahlungen, Dynamiken und Erhöhungen auch anpassen kann. Natürlich sollten auch Beitragspausen und bei Bedarf auch Entnahmen möglich sein. Natürlich wollte sie die Renditechancen der Märkte
nutzen, es sollten sich aber Experten um die konkrete Auswahl der Investments und deren Betreuung kümmern. Für ihre Situation wählte sie die private Vorsorge und als Tarif Swiss Life Investo.
Variante Komfort
Portfolio: Rendite ETF
Hinterbliebenenversorgung im Rentenbezug: Kapitalleistung
Laufzeit: bis 67 Jahre
Beitrag 75 € mtl. + 1.000 € Zuzahlung zu Beginn
Hinterbliebenenversorgung, Netto-Fondsperformance
(nach Abzug der Kosten) 6 % p. a.*
Monatliche Rente mit 67: 698,32 € (gesamte Leistungen)
Oder Kapitalleistung mit 67: 130.461,83 €
Investo-Basisrente:
Maximilian hat sich bzgl. seiner Versorgungssituation im Alter beraten lassen und dabei eine Versorgungslücke festgestellt. Um diese in kurzer Zeit möglichst effizient zu schließen, möchte er auf eine investmentorientierte Lösung in Kombination mit einer steuerlichen Förderung setzen. Für seine Situation wählte er die Basisrente und als Tarif Swiss Life Investo.
Variante Aktiv
Portfolio: Dimensional Funds – Global Core Equity Fund EUR Acc 30 %, DWS
Top Dividende TFC 20 %, Flossbach von Storch – Multi Asset – Growth HT 30 %,
iShares Edge MSCI World Minimum Volatility UCITS ETF USD (Acc) 20 %
Hinterbliebenenversorgung im Rentenbezug: Rentengarantiezeit 23 Jahre
Laufzeit: bis 67 Jahre
Beitrag: 500 € mtl. + 10.000 € Zuzahlung zu Beginn
Monatliche Rente mit 67: 976,70 € (gesamte Leistungen)
*Diese Perfomance stellt nur ein Beispiel dar und keine Garantie, sie hängt von der Entwicklung der Aktienmärkte und dem individuellen Anlegerverhalten ab.
Nachhaltig und flexibel Geld anlegen mit Swiss Life Investo Green
Unsere fondsgebundene Rentenversicherung Swiss Life Investo können Sie auch als nachhaltige private Altersvorsorge oder staatlich gefördert als Basisrente Swiss Life Investo Green abschließen. Wählen Sie dabei aus über 80 nachhaltigen Fonds. Gleichzeitig können Sie den Vertrag jederzeit an das Leben und die Bedürfnisse Ihres Kunden anpassen. Denn: Mit zwei Tarifvarianten und zahlreichen individuellen Bausteinen lässt sich unsere Altersvorsorge flexibel gestalten.
Gut zu wissen: So funktioniert die Auswahl in EVApro
Im Rahmen von Swiss Life Investo haben Sie die Möglichkeit, nachhaltige Fonds auszuwählen. Wählen Sie einfach unter "ESG-Filter" ESG-konforme Fonds aus und das entsprechende Fondsportfolio wird Ihnen angezeigt.
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