Sichern Sie jetzt Ihre Kundschaft mit der Swiss Life Maximo Basisrente ab
Es gibt viele Möglichkeiten, eigene Investitionen durch staatliche Subventionen aufzustocken. Eine besondere wird aber häufig – fast 19 Jahre nach Einführung – immer noch unterschätzt: die private Altersvorsorge im Rahmen der Basisrente. Nutzen Sie unseren Vertriebsimpuls und zeigen Sie Ihren Kundinnen und Kunden auf, warum die Basisrente eine hervorragend geeignete Möglichkeit ist, fürs Alter vorzusorgen.
Was macht die Basisrente so besonders?
Breite Zielgruppenansprache möglich
Die Basisrente ist nicht nur für Selbstständige und Freiberufler/-innen ein geeignetes Altersvorsorgekonzept.
Vielmehr kann sie sich auch für alle Beschäftigten mit einem Jahresbruttoeinkommen ab ca. 40–45.000 Euro bzw. einem Grenzsteuersatz ab ca. 35 % lohnen.
Daraus ergibt sich ein erhebliches Zielgruppenpotenzial, das oft immer noch unterschätzt wird.
100 % Steuervorteil und flexible Wahl der Anlagestrategie
Im Rahmen der Basisrentenförderung sind seit dem 01.01.2023 die eingezahlten Beiträge zur Basisrente zu 100 % steuerlich absetzbar.
Zudem ist Ihre Kundschaft mit der Basisrente völlig frei in der Wahl ihrer Anlagestrategie und kann diese ihrer eigenen Risikoaffinität anpassen. Ein entscheidender Vorteil gegenüber anderen staatlich geförderten Altersvorsorgelösungen.
Im Idealfall profitieren Ihre Kundinnen und Kunden also von beidem: Reduzierung der Steuerlast und hohen Ertragschancen.
Flexible Zuzahlungen möglich
Bis zu den steuerlichen Höchstgrenzen können Ihre Kundinnen und Kunden jederzeit Zuzahlungen leisten und so ihre Rente weiter aufstocken.
Ein spannender Vertriebsimpuls gerade jetzt für Ihr Jahresendgeschäft.
Ihre Vertriebsunterstützung
Unser Ziel ist es, Ihnen nicht nur Vertriebsimpulse für Ihre Kundschaft zu vermitteln, sondern Sie auch bestmöglich in Ihrer Arbeit zu unterstützen. Dabei können Sie sich auf folgende Serviceleistungen von unserer Seite verlassen:
Steuerersparnis centgenau berechnen – unser Basisrenten-Rechner
Gemeinsam mit dem IVFP haben wir einen Online-Rechner für die Basisrente entwickelt. Damit können Sie Ihren Kundinnen und Kunden individuell passende Konzepte und centgenau die jeweilige Steuerersparnis errechnen.
Der besondere Vertriebsimpuls dabei: Zu Beginn der Berechnung können Sie wählen, ob Sie Ihrer Kundschaft „nur“ eine Basisrente anbieten möchten oder ein umfassendes Wiederanlagekonzept, bei dem die Ersparnisse aus der Basisrente – komplett oder teilweise – in eine zusätzliche Privatrente angelegt werden können.
Zuzahlungen leisten – so einfach geht es
Um Zuzahlungen zu ihren bestehenden Verträgen zu leisten, sind Ihre Kundinnen und Kunden bei uns nicht an bürokratische Formulare gebunden.
Unter Angabe des Namens sowie der Kunden- und Versicherungs-Nr. können Ihre Kundinnen und Kunden die gewünschten Zuzahlungen bequem per Überweisung tätigen oder via SEPA-Lastschriftmandat einziehen lassen. Nach Eingang der Zahlung erfolgt eine entsprechende Bestätigung. Und sollte ein Kunde oder eine Kundin doch lieber das entsprechende Formular nutzen wollen, ist das natürlich auch kein Problem.
Detaillierte Informationen dazu finden Sie hier:
Das könnte Sie auch interessieren: Swiss Life Primetime mit Steffen Hammer
Haben Sie schon einen Blick in die aktuelle Prime-Time-Folge geworfen?
Im Studio begrüßt Steffen Hammer dieses Mal Interviewgast Prof. Michael Hauer, Geschäftsführer IVFP. Thema der Folge 8 sind die Besonderheiten und Chancen der Basisrente und ein Einblick in unser digitales Tool – dem Basisrenten-Rechner.
Kurz gesagt: Reinschauen lohnt sich auf jeden Fall.
Swiss Life Maximo Basisrente
Mit der Swiss Life Maximo Basisrente kann Ihre Kundschaft Renditemöglichkeiten des Kapitalmarkts optimal nutzen und – falls gewünscht – auch in nachhaltige Fonds investieren.
Produkt-Highlights
- Unterschiedliche Garantieniveaus wählbar
- Mit fondsgebundenem Rentenbezug abschließbar
- Tagesaktuelle Anlageoptimierung
- Erweiterbar um innovative Gewinnsicherungsmechanismen
- Optional: BUZ-Einschluss mit Beitragsbefreiung möglich
So funktioniert Swiss Life Maximo
Kundenbeispiel
Charlotte Prinz, 43 – Selbstständige PR-Beraterin
Portfolio: Swiss Life Balance+ Green, ETF Portfolio Global green
Garantieniveau: 50
Beitrag: 500 €, 10.000 € Zuzahlung zu Beginn
Laufzeit: bis 67 Jahre
Netto-Fondsperformance (nach Abzug der Kosten): 6 % p. a., Fondsgebundener Rentenbezug, 10 Jahre Rentengarantiezeit
Monatliche Rente mit 67 Jahren: 1.589,17 € (gesamte Leistung)1
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1 Die angegebene Rentenhöhe beruht auf modellhaften Annahmen zur Wertwentwicklung der Fondsanlage. Die tatsächliche Wertentwicklung kann abweichen. Steuern sind in der Modellrechnung nicht berücksichtigt.